Главная » Долги » Банкротство АО: основания и этапы

Банкротство АО: основания и этапы

В этой статье

Несостоятельность акционерного общества: основания

Признает АО несостоятельным только арбитражный суд — на основании заявления со стороны общества (решение принимается на собрании акционеров) или от кредиторов. Основное условие старта процедуры — размер задолженности составляет 100 тыс. рублей, а с момента последней выплаты кредиторам прошло более 3 месяцев.

Важно! Если деятельность АО не приносит прибыли, есть конфликты с контрагентами, налоговой или кредиторами, но сумма долговых обязательств не превышает указанную, а платежи — пусть и не всегда вовремя — проводятся, то удастся только ликвидировать юрлицо, но не обанкротить.

Кто кредитор — не имеет значения. Это могут быть и акционеры, и контрагенты, и инвесторы, и государство (налоговая): судом во внимание принимается только сумма долгов и время с момента последнего обязательного платежа.

ФЗ о банкротстве с последними изменениями

Согласно федеральному закону банкротство физических лиц подразумевает признание арбитражным судом неспособности гражданина исполнять финансовые обязательства и вести расчеты с кредиторами. Документ четко разделяют случаи, когда человек обязан подавать заявление, а когда имеет право сделать это по своей инициативе.Начать процедуру обязан любой гражданин, чей суммарный долг перед организациями и физлицами превышает 500 000 рублей, а просрочка достигла трех месяцев. Однако дожидаться наступления этих двух обстоятельств не обязательно. Можно подать заявление о банкротстве и при меньшей сумме долга, например 200 000 или 300 000 рублей. Инициаторами открытия дела о банкротстве могут также выступить и сами кредиторы или уполномоченный орган, например, налоговая.Это достаточно дорогая процедура. Кроме пошлины будущий банкрот должен платить за размещение сообщения в газете «Коммерсант», а также в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве. Если добавить к этим тратам услуги финансового управляющего, затраты на участие в судебном процессе, отправление документов почтой, то сумма приблизится к 100 тысячам рублей, а то и больше.Чтобы сделать процедуру более доступной, в 2020 году ее упростили. Теперь у должников есть возможность бесплатно стать банкротом без участия судей — через МФЦ. Процесс назвали упрощенным внесудебным банкротством физических лиц. Помимо прочего, он бесплатный.Почтовое извещение о задолженности по оплате электроэнергии - РИА Новости, 1920, 01.02.2019

Сроки и этапы банкротства

Процедура может затянуться на 3-4 года: все зависит от того, сколько времени будет отведено на каждый из ее четырех этапов:

  • наблюдение (6-7 месяцев);
  • финансовое оздоровление (до двух лет);
  • внешнее управление (до полутора лет);
  • конкурсное производство (5-6 месяцев).

Начинается банкротство акционерного общества с назначения судом (по представлению инициатора) арбитражного управляющего.

Наблюдение

Можно считать подготовительным этапом, поскольку никаких действий, кроме проверки сделок и активов, оценки реального размера долгов, управляющий не предпринимает. На этапе наблюдения обычно выясняется, было ли банкротство преднамеренным (фиктивным).

Финансовое оздоровление

В течение двух лет арбитражный управляющий может существенно уменьшить расходы организации, выплатить часть долгов — добиваясь поддержки для общества со стороны государства и инвесторов, договариваясь о реструктуризации займов и кредитов. На этапе оздоровления возможна и реорганизация акционерного общества.

Внешнее управление

Если финансовое оздоровление не помогло, управляющий начинает сокращать штат, распродавать имущество. Сэкономленные средства и выручка от продажи активов идут на погашение долгов.

Конкурсное производство

В течение полугода оставшиеся активы распродаются и распределяются между кредиторами (в их число входят и акционеры). Выплаты производятся в соответствии с местом кредитора в реестре кредиторов — списке-очереди.

Банкрот без имущества: два кейса из судебной практики

С середины нулевых обращаться в суд и банкротить фирму было возможно, только когда налоговики могли доказать наличие у нее имущества. Компании-пустышки стали исключаться из ЕГРЮЛ без процедуры банкротства. Но 5 марта 2019 года Конституционный суд РФ вынес постановление по делу о банкротстве компании, у которой налоговые органы не нашли имущества.
Руководитель аналитической службы юридической фирмы «Инфралекс» Ольга Плешанова приводит в пример два кейса из судебной практики, когда убытки за процедуру банкротства взимали с руководителя или бухгалтера компании-однодневки, и объясняет, чем это грозит бизнесу.

Разрешите обратиться: кто может подать в суд о признании ООО банкротом

Этот вопрос рассмотрен в седьмой и восьмой статье «банкротного» закона. Согласно ему, инициировать процедуру несостоятельности могут:

  • Уполномоченные органы (таможня, налоговая и другие гос органы, которым общество задолжало).
  • Работники, если им уже как минимум три месяца не платят зарплату.
  • Бывшие работники, если им не выплатили выходное пособие или зарплату.
  • Конкурсный кредитор (те, кому предприятие задолжало, кроме перечисленых выше).
  • Должник.

При этом, если предприятие частично погасит задолженность, это не помешает суду принять заявление о банкротстве. Но только при условии, что сумма долгов после частичного погашения не опустится ниже 300 тысяч.

«Отдельная история» с самим должником. Его право инициировать процедуру возникает даже, когда у предприятия вовсе отсутствует просроченная задолженность. Достаточно того, что он предвидит ситуацию, очевидно свидетельствующую о том, что определенные обстоятельства не позволят ему вовремя рассчитаться с работниками или погасить очередные платежи банку и контрагентам.

«На слово», конечно, никто не поверит, «предвидение» придется подтвердить соответствующими документами, которые нужно будет приложить к заявлению. Понадобятся бумаги о наличии долгов и доказательства того, что фирма не сможет рассчитаться с кредиторами полностью. Придется приготовить и документы-основания откуда возникла та или иная задолженность, а также любые другие «бумаги» на которые будете ссылаться.

А существуют и такие обстоятельства, которые обязуют руководителя должника обратиться в арбитражный суд с заявлением.

Подробно они описаны в статье 9 закона. Например, среди них:

  • Если выплата одному кредитору не позволит погасить долги перед другими.
  • Существует обращение о взыскании имущества, которое затруднит или сделает невозможной дальнейшую работу общества.
  • По всем признакам должник неплатежеспособен (все те же 300 тысяч).
  • Три месяца не выплачивается заработная плата или выходные пособия.

Плюсы и минусы судебного банкротства

— Главный плюс судебного банкротства — возможность списания долгов в случае, если человек попал в трудное финансовое положение. Хотя есть и исключение: не подлежат списанию долги по алиментам, по выплате зарплаты и выходного пособия, субсидиарная ответственность, вред, причиненный жизни и здоровью, — отметила Екатерина Кузнецова.Также к плюсам относятся:

  • — возможность списания долгов «раз в пятилетку», то есть каждые 5 лет, если у должника возникает финансовая несостоятельность, он вправе обратиться в суд о признании его банкротом;
  • — единственное жилье, которое не обременено залогом, останется у должника и не будет продано на торгах;
  • — длительность процедуры: в среднем она занимает от 4 до 6 месяцев, если нет имущества и от 6 до 12 месяцев, если есть имущество.
  • —Минусы банкротства, по мнению специалиста, таковы:
  • — риск потерять имущество, которое находится в залоге (например, ипотека).
  • — отсутствие нормы права и четкой практики по возвращению маткапитала с реализации имущества.

Задолженность. Архивное фото - РИА Новости, 1920, 25.07.2017

Банкротство по упрощенной схеме

Около 50% дел, связанных с банкротством ООО, рассматриваются в упрощенном порядке. В отличие, от общей схемы, где ликвидация фирмы – заверщающий этап, при «облегченном» банкротстве процедура начинается с принятия решения о ликвидации.

Как только учредители ООО договорятся между собой о добровольной ликвидации фирмы путем банкротства, они составляют соответствующее решение. Наряду с этим, необходимо установить фигуранта, который будет сопровождать всю процедуру – арбитражного/конкурсного управляющего.

Заявление в Арбитраж подается с приложением установленного регламентом пакета документов, среди которых, помимо учредительной документации, обязательно наличие бухгалтерского баланса и заверенных руководителем первичных документов (актов-сверок, платежных поручений, бухгалтерских справок).

Надо знать: инициировать банкротство по упрощенному варианту может сам должник либо государственные структуры (в т.ч. банки). Если заявителем выступает контролирующая или банковская организация, то она берет на себя финансирование процедуры банкротства.

Если суд вынесет вердикт о признании ООО несостоятельным (банкротом), то, минуя промежуточные этапы, назначенный управляющий проводит процедуру конкурсного производства. За 6-9 месяцев создается имущественная масса, подлежащая реализации с торгов, и удовлетворяются требования кредиторов.

Дьявол в мелочах

Кредитору важно еще до заявления о банкротстве выяснить, есть ли у него право подавать такое заявление. Дело в том, что условия возникновения права на обращение в суд различаются в зависимости от статуса кредитора. И, конечно, есть много нюансов, как оформить и подать само заявление. Журнал «Корпоративный юрист» рассказывает, в какой суд идти, как составить само заявление без ошибок и какие документы нужно обязательно приложить, чтобы его приняли. Например, кредитор перед подачей заявления о банкротстве обязан направить копию должнику заказным письмом и подтвердить это почтовой квитанцией, где адрес и наименование должника должны точно совпадать с данными, указанными в ЕГРЮЛ.

Фото:Rawpixel / Pexels

Проведение переговоров с должником

Если должник добросовестный, урегулировать возникшие проблемы поможет обсуждение возможных вариантов погашения задолженности. Таким вариантом может быть достижение соглашения об отсрочке или рассрочке уплаты долга. При этом обязательным условием является составление графика погашения задолженности, что позволит избежать рисков невыполнения должником обговоренного порядка выплат.

Такой способ повлечет за собой растягивание периода выплаты долга. Но часто это лучшая альтернатива процедуре банкротства.

Процедуру банкротства организации нужно доверить профессионалам

Кстати, если дела у компании плохи, то об этом обычно подозревают не только собственники, но и партнеры с кредиторами. А потому взыскивать долги они начнут до полного угасания фирмы. Следует знать, что процедура банкротства дает кредиторам шанс приобрести имущество должника по цене значительно ниже рыночной или, например, позволяет сменить все менеджерские структуры организации, которая имеет перед ними определенные финансовые обязательства. Поэтому процедуру банкротства должны проводить исключительно профессионалы, которые защитят интересы собственника, максимально уменьшив его потери.

Сложности процедуры банкротства

Кстати, ликвидировать бизнес довольно сложно, особенно если предприятие не первый день на рынке и уже имеет какие-то устойчивые отношения с партнерами и другими структурами. Чем больше сторон заинтересовано в существовании фирмы, тем труднее ее закрыть, поскольку необходимо грамотно прерывать контакты с государственными контролирующими органами, контрагентами, партнерами.

Когда процедура банкротства – не выход для кредитора?

Представьте ситуацию: из-за невыполнения должником своих обязательств кредитор обратился в суд, получил решение о взыскании задолженности и исполнительный лист, на основании которого служба судебных приставов возбудила исполнительное производство. В рамках исполнительного производства кредиторы получают свои денежные средства в определенной очередности в зависимости от даты предъявления исполнительного документа в службу судебных приставов. Таким образом, если кредитор числится одним из первых в очереди взыскателей среди других кредиторов, то средствами, взысканными с должника или полученными в результате продажи его имущества, он будет «делиться» только с отделом принудительного исполнения.

В деле же о банкротстве должника в первую очередь покрываются расходы на проведение процедуры: на выплату вознаграждения арбитражному управляющему и лицам, привлекаемым для сопровождения его деятельности; на отправку почтовых отправлений, аренду и охрану имущества, госпошлины; на уплату задолженности по заработной плате работников должника. Часто имущества должника не хватает для погашения требований кредиторов.

Кроме того, кредитору следует избегать возбуждения дела о банкротстве, если сделки, заключенные им с должником, могут быть признаны недействительными. Так, согласно Закону о банкротстве по заявлению арбитражного управляющего или конкурсных кредиторов могут быть оспорены сделки должника, совершенные им в течение 3 лет до даты возбуждения дела о банкротстве (даты принятия заявления о признании должника банкротом). Кредитору не следует торопиться с инициированием процедуры банкротства должника, если существует вероятность установления судом признаков неравноценного встречного исполнения по сделке или причинения вреда имущественным правам иных кредиторов. В противном случае он подвергнет себя риску наступления негативных последствий, в числе которых может быть возврат имущества в конкурсную массу должника или взыскание денежных средств.

Процедуры банкротства юридического лица

После признания в судебном порядке должника банкротом, все исполнительные производства в отношении него прекращаются. Останавливается начисление пеней и штрафов, открываются заблокированные счета, снимается арест с имущества. Суд назначает процедуры в рамках дела о банкротстве, которые обязаны учесть баланс интересов кредиторов и при этом защитить права должника.

Банкротство юридического лица: пошаговая инструкция

Необходимость и очередность вводимых процедур определяет суд. Однако кредиторы и должник также имеют инструменты влияния на их запуск и остановку.

Наблюдение

В большинстве случаев судьи изначально применяют к банкроту процедуру наблюдения. Арбитраж, как правило, ничего не знает о финансовом состоянии должника и не может сразу вынести решение по делу о банкротстве.

Судом назначается временный (арбитражный) управляющий, которого обязуют следить за проведением всех этапов процедуры. Зарплата временного управляющего — 30 000 рублей в месяц. Кроме того, помимо фиксированной суммы вознаграждения арбитражный управляющий может рассчитывать на проценты, определяемые согласно ст. 20.6 ФЗ № 127.

Первым делом управляющий обязан зафиксировать факт начала процедуры. Он включает сведения о банкротстве в реестр ЕФРСБ и публикует их в газете «Коммерсантъ». Оплата публикации ложится на должника. Несмотря на то, что в законе о банкротстве (ФЗ № 127, ст. 28) нет прямого обязательства публиковать сведения в определенной газете, издание «Коммерсантъ» установило монополию на публикации обязательных сведений о банкротстве в СМИ. Монополия фактически узаконена специальным распоряжением Правительства РФ № 1049-р от 21.07.2008г. Оплата за каждую публикацию обходится банкроту в 7 000-12 000 рублей. Во время исполнения процедур банкротства, должнику зачастую приходится оплачивать несколько публикаций в газете «Коммерсантъ». Для малого бизнеса, ИП и физлиц такие издержки только усугубляют их, и без того сложное, положение.

Далее по своему регламенту управляющий обязан решить следующие задачи:

  • провести анализ финансового состояния банкрота;
  • принять меры по сохранности имущества банкрота;
  • выявить всех кредиторов должника;
  • назначить дату первого собрания кредиторов и уведомить их об этом по почте не позднее 14 дней до начала собрания. (ФЗ № 127, ст. 13);
  • ввести в свой реестр законные требования кредиторов;
  • предъявить суду отчет о своей работе и представить протокол первого собрания кредиторов.

Временный управляющий имеет право получать любую информацию, касающуюся деятельности должника. Все госучреждения, а также юридические и физические лица, располагающие данными о должнике, обязаны предоставить их управляющему не позднее 7 суток после официального запроса. Также временный управляющий может ходатайствовать в суд об отстранении от дел руководителя предприятия-банкрота.

Само же руководство должника (юрлица) ограничено в своих действиях следующим регламентом (ФЗ № 127, ст. 64):

  • предприятие-банкрот не имеет права без разрешения временного управляющего кредитовать и кредитоваться либо передавать имущество в доверительное управление;
  • нельзя без ведома временного управляющего совершать сделки купли-продажи, превышающие 5% балансовой стоимости имущества;
  • запрещено проводить реорганизацию, самоликвидацию, открывать от имени банкрота новые юрлица или входить в состав других юрлиц;
  • нельзя размещать на фондовом рынке свои акции, облигации;
  • банкрот не вправе создавать новые филиалы и представительства;
  • руководству предприятия запрещено из прибыли выплачивать дивиденды акционерам и денежные доли учредителям.

По остальным направлениям хозяйственной деятельности банкрот имеет привычную свободу действий.

Максимальный срок проведения процедуры — семь месяцев. После этого все результаты процедуры наблюдения должны быть переданы временным управляющим в суд для рассмотрения дела о банкротстве.

Финансовое оздоровление

Процедура финансового оздоровления может быть запущена по ходатайству собрания кредиторов в суд или по ходатайству третьего лица, которое обязуется предоставить финансовое обеспечение для банкрота. Сам должник не вправе напрямую ходатайствовать в суд о начале этой процедуры, но он может официально обратится с подобной просьбой к первому собранию кредиторов.

При запуске процедуры суд назначает административного (арбитражного) управляющего с гонораром 15 000 рублей в месяц, плюс проценты. Обычно им становится временный управляющий из процедуры наблюдения. Отстранить административного управляющего может только назначивший его арбитражный судья. Все другие участники могут только аргументировано ходатайствовать в суде о его отстранении.

Административный управляющий обладает более расширенными полномочиями, чем временный. Он обязан через суд пресекать все сомнительные сделки должника. В случае нарушения установленного по процедуре плана платежей, управляющий вправе требовать от поручителя должника оплатить задолженность из заявленного обеспечения. При отказе поручителя его ждет наказание в соответствии с гражданским законодательством (ФЗ № 127, ст. 91).

Сам же должник обладает почти теми же ограничениями в деятельности, что и при процедуре наблюдения. Несмотря на относительную свободу действий, собственники и руководство юрлица фактически не могут направлять значительные денежные суммы на развитие бизнеса или на свои нужды.

Максимально допустимый срок прохождения процедуры финансового оздоровления – два года. По окончании процедуры, должник предоставляет своему административному управляющему полный отчет о состоянии дел. На основании отчета управляющий дает свое заключение. В случае, если требования кредиторов не удовлетворены, управляющий созывает собрание кредиторов, где они принимают решение о введении более жестких процедур. Соответствующее ходатайство кредиторов передается в суд.

Внешнее управление

Процедура внешнего управления запускается в случаях, когда кредиторы смогли убедить суд в отсутствии у руководства юрлица-банкрота добросовестности или организационной компетенции. Зачастую внешнее управление вводят сразу после процедуры наблюдения. Внешнее управление вводится на срок, не превышающий 1,5 года, но по особым обстоятельствам он может быть продлен еще на 6 месяцев.

Суд назначает должнику внешнего (арбитражного) управляющего с фиксированным гонораром в 45 000 рублей в месяц, плюс проценты. Управляющий отстраняет руководителя юрлица-банкрота от ведения дел, и даже вправе уволить его. В течение 3-х дней бывший руководитель обязан передать арбитражному управляющему всю документацию, материальные ценности и печати.

Кроме стандартных управленческих возможностей, суд наделяет внешнего управляющего особыми полномочиями. Он вправе:

  • отказаться в течение первых трех месяцев от исполнения ранее заключенных невыгодных сделок. При этом сделки не должны быть частично или полностью реализованы;
  • расторгнуть в течение первых трех месяцев невыгодные договоры.

Помимо этого, при запуске процедуры устанавливается мораторий на выплату кредиторам по долгам. Задачей внешнего управления является восстановить платежеспособность предприятия без необходимости распродажи прибыльных активов.

Конкурсное производство

Когда предприятие не способно в разумные сроки восстановить необходимую прибыльность, кредиторы ходатайствуют в арбитражный суд о применении к должнику процедуры конкурсного производства. По сути, она направлена на распродажу имущества банкрота с целью погашения долговых обязательств. Установленный срок проведения процедуры — шесть месяцев, но по ходатайству участвующего лица срок может быть продлен еще на полгода, а потом еще. И так неограниченное число раз.

После утверждения процедуры судом, назначается конкурсный (арбитражный) управляющий с гонораром 30 000 рублей в месяц, плюс проценты. Он отстраняет руководство предприятия от ведения дел и традиционно фиксирует факт начала процедуры с помощью ЕФРСБ и публикации в газете «Коммерсантъ». С момента публикаций у кредиторов есть 2 месяца, чтобы попасть в реестр требований кредиторов, по которому будут осуществляться выплаты с проданного имущества.

Как и другие процедуры, конкурсное производство приостанавливает начисление пеней и штрафов по долгам. Срок выплаты считается наступившим и начисление процентов по кредитам также прекращается. Снимается арест с имущества.

Конкурсный управляющий привлекает оценщика для составления так называемой «конкурсной массы» — имущества, подлежащего продаже. Из общей конкурсной массы арбитражный управляющий исключает следующие виды имущества:

  • имущество, которое изъято из оборота, с продаваемого предприятия (ст. 132 ФЗ № 127);
  • социально-значимые объекты и объекты культурного наследия (они продаются отдельно, в порядке, установленном ст. 110 ФЗ № 127);
  • личное имущество и имущественные права третьих лиц;
  • залоговое имущество – оно не исключается, но учитывается отдельно (ст. 131 ФЗ № 127).

Далее управляющий назначает аукционные торги по продаже имущества. От обычного аукциона отличие в том, что ряд участников имеют право приоритетного выкупа имущества. Также управляющий может ограничить доступ к торгам, сделав их закрытыми.

По общему правилу кредиторов принято разделять на следующие категории (п. 4 ст. 134 ФЗ № 127):

  • Кредиторы первой очереди – это лица, требующие законной компенсации, чья жизнь или здоровье пострадали от действий должника.
  • Кредиторы второй очереди – лица, работавшие на должника по трудовому договору.
  • Кредиторы третьей очереди – все иные физлица и юрлица, перед которыми образованы долговые обязательства: банки, партнеры, контрагенты.

Вместе с тем, из выручки от продажи конкурсной массы в приоритетном порядке погашают долги по текущим платежам, преимущественно возникшие до подачи заявления на признание должника банкротом.

Также приоритетно оплачиваются расходы, связанные с предотвращением техногенных катастроф и гибелью людей, которые могли возникнуть от закрытия предприятий (п. 1 ст. 134 ФЗ № 127).

Выплаты по долгам банкрота, относящиеся к текущим платежам, производят в следующей очерёдности:

  • расходы, связанные с процессом судебного разбирательства, в том числе вознаграждение управляющему;
  • зарплаты физлиц, которые были наняты по трудовому договору уже после подачи в суд заявления о банкротстве;
  • гонорары привлечённым лицам: оценщику, аукционному персоналу;
  • коммунальные и другие эксплуатационные платежи;
  • иные платежи.

В случае, если конкурсному управляющему не хватило вырученных средств для погашения всех долгов банкрота, долги все равно считаются погашенными. Даже те, кто не получил от банкрота ничего, не могут повторно требовать в суде возврата долга. Нераспроданное имущество, которое кредиторы не пожелали взять в счет уплаты долга, возвращается банкроту.

Финансовое оздоровление

Финансовое оздоровление имеет реабилитационный характер. Цель этой процедуры — восстановление платежеспособности должника и погашение требований кредиторов в соответствии с графиком.

Процедура финансового оздоровления вводится только в том случае, когда кем-то предоставлено обеспечение погашения требований кредиторов. Обеспечение осуществляется в виде залога имущества, банковской гарантии, государственной или муниципальной гарантии, поручительства и т.д.

Максимальный срок проведения процедуры финансового оздоровления — два года.

Лицо, желающее ввести финансовое оздоровление в отношении должника, направляет арбитражному управляющему и в суд план финансового оздоровления и график погашения долгов. Арбитражный управляющий проводит собрание, и если собранием принимается соответствующее решение, суд вводит процедуру. После этого предприятие продолжает работать по плану и графику, отчитываясь арбитражному управляющему. Важно отметить, что работа продолжается без арестов, блокировок, исполнительных производств, пеней и штрафов.

Руководитель компании сохраняет свои полномочия. Ограничения на деятельность предприятия и его органов управления незначительны (также, как и в процедуре наблюдения).

В процедуре финансового оздоровления арбитражного управляющего называют административным управляющим. Его кандидатура утверждается арбитражным судом.

Как и в наблюдении, роль арбитражного управляющего в этой процедуре скорее «созерцательная». Он не принимает большого участия в работе должника.

Административный управляющий рассматривает отчеты органов управления, осуществляет контроль над выполнением графика погашения задолженности, предоставляет информацию собранию кредиторов. В случае неисполнения графика погашения задолженности он требует от лиц, предоставивших обеспечение, исполнения обязанностей.

На первый взгляд, процедура интересная, но на практике она применяется крайне редко. Фактически все упирается в обеспечение. Возникает естественный вопрос: если кто-то готов поручиться за должника и заинтересован в восстановлении его платежеспособности, зачем ему вносить обеспечение и входить в процедуру банкротства? В этом случае компаниям проще договориться между собой напрямую и рассчитаться с кредиторами. Это сэкономит время и деньги на процедуру банкротства.

Чтобы процедура финансового оздоровления использовалась чаще, законодатели сейчас работают над повышением ее привлекательности.

Два вида банкротства

На сегодняшний день есть два пути признания человека банкротом:

внесудебный;

судебный.

Мировое соглашение

На любом этапе должник и кредиторы могут договориться о прекращении процедуры банкротства и заключить мировое соглашение. После этого предприятие продолжает работать и рассчитываться по долгам на условиях, которые были приняты собранием кредиторов.

Проще говоря, кредиторы идут навстречу компании и дают ей возможность спокойно рассчитаться с долгами.

Но если мировое соглашение не исполняется, кредиторы или ФНС могут подать в арбитражный суд заявление о его расторжении. В этом случае процедура банкротства возобновляется с той точки, на которой соглашение было принято — например, сразу с конкурсного производства.

Мировое соглашение утверждается арбитражным судом только в случае погашения требований кредиторов первой и второй очереди.

Решение о заключении мирового соглашения принимается на собрании кредиторов большинством от общего количества голосов. Оно заключается в письменной форме и должно содержать положения о порядке/сроках исполнения обязательств должника в денежной форме.

Мировое соглашение может содержать:

  • Положения о прекращении обязательств путем предоставления отступного, обмена требований на доли в УК и акции, облигации или иные ценные бумаги, новации обязательства, прощения долга и т.д.
  • Положения об изменении сроков и порядка уплаты обязательных платежей, включенных в реестр требований кредиторов.
  • Положения об уменьшении размера процентной ставки, меньший срок начисления процентной ставки или освобождение от уплаты процентов.

Условия мирового соглашения для голосовавших против его заключения, не могут быть хуже, чем для тех, кто голосовал за него. Это касается конкурсных кредиторов и уполномоченных органов.

Какие последствия проведения банкротства через суд

Проведение процесса личного банкротства физического лица через суд вызовет разные последствия для должника:

ПозитивныеНегативные
Накопленные долги спишут, и больше не придется общаться с кредиторами и коллекторами по уже накопленным задолженностямСтатус банкрота влияет на деловую репутацию. С такими лицами не хотят сотрудничать некоторые работодатели. Кроме того банкроту откажут в кредите, как минимум в течение 5 лет
Долг перестанет увеличиваться. Кредитор приостановит начисление штрафов за просрочку, пеней, неустоек и любых других санкций в отношении должникаВо время процедуры банкротства должнику ограничат доступ к имуществу и финансам. Чаще всего можно будет тратить не больше 50 тыс. рублей в месяц. Распоряжение остальными доходами перейдет финансовому управляющему
Кредиторы не заберут больше, чем накопленная задолженность. Они не смогут изъять личные вещи, которые необходимы для жизни должника, и единственную жилплощадь, если только она не находится в залоге по ипотекеВо время проведения процедуры банкротства запрещено пересекать границу. Выехать за пределы РФ можно только по уважительной причине и при согласии участников судебного процесса
Даже если не удастся закрыть все долги из-за того, что не хватит средств от продажи имущества и других доходов, задолженность спишут и больше обязательств не будет. Это не касается алиментов и других возмещений, не связанных с кредиторамиПосле признания банкротом, нельзя пройти процедуру банкротства еще раз в течение 5 лет через суд и 10 лет вне суда

Дополнительные минусы признания банкротом:

  • 3 года нельзя занимать руководящие должности и принимать участие в управлении организацией;
  • со статусом «банкрот» 5 лет нельзя выступать созаемщиком или поручителем.

За проведение банкротства через суд платит должник. Общие расходы на процесс достигают десятков или даже сотни тысяч рублей и могут быть не по силам некоторым гражданам.

Кредиторы или ФНС подают в суд на признание должника банкротом только потому, что таким образом они смогут хотя бы частично компенсировать свои убытки.

Как инициировать банкротство физическому лицу самостоятельно

На основании законодательных актов гражданин может по собственной инициативе начать процедуру банкротства. Если утрачен основной источник дохода, резко ухудшилось состояние здоровья должника или близкого родственника и на лечение уходят все средства, лучше не тянуть, а сразу обращаться в суд.

Если трудности временные, процедура банкротства поможет избежать лишних расходов:

  • на время судебного разбирательства все долги замораживаются, по кредитам не капают проценты и не начисляют штрафы;
  • есть возможность добиться реструктуризации кредита, смягчения условий, уменьшения ежемесячного взноса.

Перед составлением заявления и сбором пакета документов, проконсультируйтесь с юристами.

Плюс на минус: о субсидиарной ответственности и «долговой свободе»

Казалось бы, все проще простого. Фирма не в состоянии рассчитаться по долгам, начинается процедура банкротства, все имущество продано. Какие-то требования кредиторов были удовлетворены, остальные просто списали и история владельца, имеющего «ограниченную» ответственность чиста как белый лист бумаги.

Однако, только на первый взгляд несостоятельность это возможность легким способом избавиться от долгов. Все может оказаться куда сложнее, если к руководству, учредителю или лицу, контролирующему должника, применят субсидиарную ответственность.

Если вышеперечисленные совершали сделки от имени компании, которые в итоге привели к ухудшению ее финансового состояния, были замечены в налоговых махинациях или «потеряли» бухгалтерские документы, то избежать субсидиарки не удастся.

Все эти действия суд примет во внимание и посчитает, что именно они привели компанию в то положение, которое повлекло банкротство. А значит, за долги придется рассчитываться не только собственностью предприятия, но и личным имуществом тех, кто это совершил.

Квартиры, машины и деньги на личных счетах пойдут в оплату долгов перед кредиторами. Судебная практика применения субсидиарной ответственность уже сформирована и в России и за рубежом. Поэтому, если не хотите лишиться всего нажитого, придется тщательно следить за тем, что происходит в компании.

Процедура банкротства ООО: простыми словами

Источники

  • https://la-advokat.ru/uslugi/bankrotstvo/bankrotstvo-ao-pomoshch-na-lyubom-ehtape-likvidacii-obshchestva/
  • https://ria.ru/20210305/bankrotstvo-1600141843.html
  • https://pro.rbc.ru/collections/5dedfb629a79471e2d46ff79
  • https://rykov.pro/publications/procedura_bankrotstva_ooo_prostimi_slovami/
  • https://assistentus.ru/bankrotstvo/ooo-s-dolgami/
  • https://www.advgazeta.ru/ag-expert/advices/deystviya-kreditora-pri-neplatezhesposobnosti-dolzhnika/
  • https://kontur.ru/articles/149
  • https://www.Law-Russia.ru/bankrotstvo-yuridicheskogo-litsa-poshagovaya-instruktsiy/
  • https://www.klerk.ru/buh/articles/495969/
  • https://www.domofond.ru/statya/bankrot_kogda_i_zachem_im_nuzhno_sebya_obyavlyat_/101202
  • https://brobank.ru/bankrotstvo/
  • https://glavbankrot.ru/sovety-yuristov/kto-initsiiruet-bankrotstvo/
[свернуть]
Решите Вашу проблему!


×
Adblock
detector